Нежный комплаенс

Защищаем честный бизнес от 115-ФЗ
  • Работаем круглосуточно без выходных
  • Любим и ценим клиентов ❤️
  • Показываем ваш рейтинг надёжности по 17 критериям
Предотвращаем блокировку
Предупредим в чате, когда операция подозрительная, и подскажем, что делать
Не требуем кучи документов
Если у нас появляются вопросы — вам не нужно приезжать в отделение банка с бумагами. Выберите удобное время для видеовстречи, мы созвонимся и решим все вопросы онлайн
Рассказываем о рисках
Мы показываем ваш рейтинг надёжности, подсказываем, как его повысить, и предупреждаем о сомнительных контрагентах

Разрушаем мифы о блокировке

С нами в 115-ФЗ нет ничего страшного
Мифы 💭
Правда ✨
  • Заблокировать могут каждого
    Мы никогда не блокируем честных предпринимателей. Если вы не нарушаете закон — вам не о чем беспокоиться.
  • Бизнес будет долго простаивать из-за проверок банка
    Начинаем работать с вашим вопросом, как только вы отправляете необходимые документы. Если всё впорядке — вы сразу получаете доступ к счёту.
  • Счета в разных банках вызывают много подозрений
    У нас вы можете бесплатно подключить счета в других банках. Мы автоматически учтём налоговую нагрузку и поможем избежать блокировки.

Как проходит проверка

Не тратим ваше время ⏰
  • 1.
    Если у перевода признаки сомнительной операции, начинается проверка
  • 2.
    Присылаем вам сообщение о начале проверки и запрашиваем небходимые документы или приглашаем на видеовстречу
  • 3.
    Вы отправляете нам документы в чат или выбираете удобное время для видеовстречи
  • 4.
    Начинаем проверять документы, как только вы их присылаете, а видеовстреча занимает полчаса
  • 5.
    Если у вас честный бизнес — открываем доступ к счёту и даём рекомендации, чтобы ситуация не повторилась

Разбираем 3 главных вопроса о блокировке

Рассказывает Анастасия, управляющий директор
комплаенс-рисков в Модульбанке
  • Вопрос #1
    Зачем мы ограничиваем доступ к расчётному счёту?
  • Государство борется с обнальщиками и компаниями, которые уходят от налогов. Закон обязывает банки отслеживать операции клиентов и блокировать доступ к счёту, когда бизнес ведёт подозрительную деятельность. Если этого не делать, то ЦБ может отозвать у банка лицензию.
  • Вопрос #2
    По каким критериям мы проверяем компании?
  • В проверках мы опираемся на признаки обналичивания и критерии подозрительных операций из официального письма Центробанка. Смотрим на налоговую нагрузку, количество переводов физлицам, оборачиваемость и репутацию. У нас есть большая статья на эту тему, если вам интересно — почитайте.
  • Вопрос #3
    Как не получить блокировку?
  • Мы рекомендуем компаниям:

    • Платить налог на уровне налоговой нагрузки своей отрасли
    • Оформить всех сотрудников в штат, платить рыночную зарплату и НДФЛ
    • Работать по выбранным кодам деятельности
    • Оплачивать расходы через банк, а не наличными
    • Не экономить на НДС
    • Работать только с проверенными контрагентами

    Чтобы вы ничего не упустили, мы вдоль и поперёк изучили рекомендации Центробанка и придумали удобный сервис
«Белый бизнес».

Опция «Белый бизнес»

Шпаргалка против 115-ФЗ
Даём рекомендации
Если показатели компании ниже нормы, это ещё не катастрофа — всё можно исправить. Каждую неделю мы присылаем отчёт с показателями компании и даём рекомендации, как их улучшить.
Проверяем контрагентов
Оцениваем риски в реальном времени
👹
Белый бизнес не поможет, если вы занимаетесь незаконной деятельностью!

Преимущества расчётного счёта

Что ещё крутого в Модульбанке?
  • Выгодные тарифы от 0 ₽ для бизнеса любого размера
  • Бесплатный вывод на карту физлица до 500 000 ₽
  • До 5% на остаток по счёту
  • Кредит для бизнеса до 2 млн ₽ от 12% за 1 день
  • Онлайн-бухгалтерия от 0 ₽
  • Корпоративная карта за 0 ₽ с кэшбэком до 5% со всех покупок

Откройте счёт сегодня

Получите реквизиты уже через 5 минут
  • 1
    Введите данные
  • 2
    Подтвердите номер
  • 3
    Найдите свою компанию
Ваше имя
Номер телефона