Деньги от иностранных клиентов в один клик

Чтобы обеспечивать устойчивость рубля и всей финансовой системы, государство мониторит операции между резидентами (российскими компаниями и гражданами) и нерезидентами (иностранными компаниями и гражданами), а также операции резидентов с иностранной валютой и другими валютными ценностями.

Система валютного контроля осуществляется в том числе через банки. Банки выступают в роли агентов валютного контроля, уполномоченных государством собирать информацию об операциях своих клиентов и отчитываться перед Центральным Банком. Собранная информация вносится в единую базу данных для контроля за деятельностью резидентов со стороны Налоговой службы и Таможни.

Под валютный контроль попадают валютные операции:

• все исходящие платежи в иностранной валюте;
• исходящие платежи в рублях в пользу нерезидентов;
• исходящие платежи в рублях на счета резидентов в иностранных банках;
• все поступления в иностранной валюте;
• поступления в рублях от нерезидентов;
• поступления в рублях со счетов резидентов в иностранных банках.

Например, вы проходите валютный контроль, если платите в рублях российскому ООО на его счёт в банке Казахстана. Или если филиал немецкой фирмы, расположенный в Москве, платит вам в рублях по сделке со своего счёта в российском банке, то такой перевод тоже попадает под валютный контроль.

Для прохождения валютного контроля клиент предоставляет банку документы и/или информацию о валютной операции: договор (счёт/инвойс, если договора нет) и документы, которые подтверждают исполнение обязательств (акты приемки, товарные накладные, таможенные декларации и т.п.), если они уже есть.

Что именно нужно для валютного контроля, зависит от суммы и характера сделки.

Сумма контракта меньше 200 000 ₽.
Если операция (платёж или поступление) проходит по сделке, общая сумма которой не превышает эквивалент 200 000 рублей, документы представлять не обязательно. Достаточно сообщить банку информацию о сделке: номер и дату договора (счёта/инвойса) и описать характер сделки. Для этого в Модульбанке есть специальная форма.

Например, если сумма договора (всей сделки) с иностранным партнёром составляет 1500 EUR, то вы можете не предоставлять документы, а пройти валютный контроль, заполнив форму сделки до 200 000 ₽.

Сумма контракта 200 000 ₽ или больше.
Список нужных документов зависит от направления сделки: экспорт (вы поставляете товар/услуги, а контрагент вам за них платит) или импорт (вы платите, а взамен получаете товары или услуги). К импорту приравниваются сделки по предоставлению или получению займа (кредита).

Если операция проходит по договору займа или импортной сделке, и её общая сумма за весь срок действия равна или превышает эквивалент 3 млн ₽, то такой контракт нужно поставить в банке на учёт и получить для него уникальный номер контракта (УНК). С момента постановки контракта на учёт, банк будет вести по нему ведомость банковского контроля. Если общая сумма меньше 3 млн ₽, то достаточно прислать копии договора и документов об исполнении обязательств (акты, товарные накладные).

Например, если вы предоставляете заём иностранцу на сумму 3 150 000 ₽, то договор займа нужно поставить в банке на учет с присвоением ему УНК. Если сумма договора займа 2 900 000 ₽, то ставить его на учёт не нужно — при выплате иностранному партнёру можете просто скинуть сканы договора в чат.

Если операция проходит по экспортной сделке (продажа вами товаров или услуг нерезиденту), общая сумма по которой за весь срок действия равна или превышает эквивалент 6 млн ₽, то такой контракт нужно поставить на учёт и получить для него в банке уникальный номер контракта (УНК). С момента постановки контракта на учет, банк будет вести по нему ведомость банковского контроля. Если общая сумма меньше 6 млн ₽, то достаточно отправить в банк информацию по сделке, либо копию договора и копии документов об исполнении обязательств (акты, товарные накладные), отчёт перед государством мы берем на себя.

По импортным и экспортным сделкам и по договорам займа (кредита), которым присвоен Уникальный номер контракта (УНК) все расчеты должны проходить через банк, который ведет ведомость банковского контроля по этому контракту. В ней отражаются все операции по сделке (платежи, передача товара/услуг и пр.). По каждой такой сделке банк раз в 10 дней предоставляет государству все сведения, которые есть в его распоряжении. Поэтому важно своевременно передавать в банк документы об исполнении обязательств (акты, товарные накладные, декларации на товары — по ним оформляют Справки о подтверждающих документах) и информировать банк о платежах по таким сделкам — чтобы банк включил их в ведомость. Если вы хотите работать по контракту с УНК через другой банк, нужно предварительно перевести туда контракт. Для этого нужно снять контракт с учёта в предыдущем банке и обратиться в новый банк, чтобы он принял его на обслуживание и продолжил вести по нему ведомость банковского контроля (ЦБ по запросу направляет её новому банку вместе со всеми сведениями о прошедших операциях).

Например, если планируете в следующем месяце получить платеж от иностранного партнёра в другом банке, а контракту присвоен УНК, то прежде чем сообщать новые реквизиты для оплаты, лучше сначала снять контракт с учета и перевести его в другой банк, и только потом производить платеж по новым реквизитам.

Валютный контроль
Как пройти валютный контроль при получении денег
Как отправить перевод иностранной валюте
Рублёвый перевод нерезиденту

По любым поступлениям в иностранной валюте пройти валютный контроль нужно в течение 15 рабочих дней после прихода денег.

При поступлении рублей по договору, который поставлен или должен быть поставлен на учёт с присвоением уникального номера контракта, пройти валютный контроль нужно в течение 15 рабочих дней после поступления денег.

При отправке платежа в иностранной валюте или рублях валютный контроль нужно пройти до совершения операции.

Например, если нужно заплатить за консультационные услуги Ирландскому партнёру, сначала отправляете документы по сделке сотрудникам валютного контроля. После этого банк проводит перевод. Если вы получили деньги от киргизского партнера за подсолнечное масло, которое вы ему поставили, то можете скинуть документы по сделке в течение 15 рабочих дней с даты платежа.

Если вашему договору присвоен или должен быть присвоен уникальный номер (УНК), то при оформлении документов, подтверждающих исполнение обязательств, (например, актов, накладных, таможенных деклараций) для прохождения валютного контроля нужно оформить справку о подтверждающих документах, в которой указываются сведения о таких документах, и внести их в ведомость банковского контроля. На оформление справки есть 15 рабочих дней после окончания месяца, в течение которого были оформлены подтверждающие документы.

Чаще всего операции наших клиентов соответствуют таким кодам:

По контрактам на товары

• Получение аванса за экспортируемые из РФ товары(до вывоза) — 10100
• Получение оплаты за экспортированные из РФ товары (после вывоза) — 10200
• Оплата аванса за импортируемые в РФ товары (до ввоза) — 11100
• Оплата за импортированные в РФ товары (после ввоза) — 11200
• Получение оплаты за товары, передаваемые на территории РФ — 13010
• Оплата за товары, передаваемые на территории РФ — 13020

По контрактам на услуги

• Получение аванса за услуги (до оказания услуг) — 20100
• Получение оплаты за услуги (после оказания услуг) — 20200
• Оплата аванса за услуги (до оказания услуг) — 21100
• Оплата за оказанные услуги (после оказания услуг) — 21200

Другие

• Перечисление заработной платы сотруднику иностранцу — 70060
• Перевод валюты на собственный счет физического лица (резидента) — 61135
• Перевод валюты на собственный счет физического лица (нерезидента) — 99090
• Полный перечень операций — в приложении к инструкции ЦБ №181—И.

Например, если переводите доллары со счёта ИП на ваш счёт физического лица в другом российском банке, то в списке код 61135. Документы при переводе собственных денег не нужны. Если переводите деньги за участие в вебинаре, который пройдёт на следующей неделе, то в списке код 21100. Для перевода зарплаты сотруднику-нерезиденту вам достаточно отправить скан-копии трудового договора в чат при первом платеже. При последующих переводах зарплаты этому сотруднику отправлять договор не потребуется.

Рублёвый перевод нерезиденту

После открытия счёта в иностранной валюте появляется транзитный счёт.​ Транзитный счёт связан с текущим счётом в валюте и без него не существует. Транзитный счёт нужен для прохождения валютного контроля.​ Поступление в иностранной валюте сначала зачисляется именно на транзитный валютный счёт. ​ Поэтому мы рекомендуем указывать реквизиты с транзитным номером счёта для более быстрой обработки платежа при зачислении в банке-получателе.

Реквизиты вашего транзитного и текущего счетов в иностранной валюте вы всегда можете найти в личном кабинете, кликнув на счёт в иностранной валюте.​ В отображении реквизитов отдельно выделены закладки:​ «Чтобы получить деньги» — реквизиты с транзитным счётом. Именно на него первоначально зачисляется валюта.​ «Чтобы отправить деньги» — реквизиты с текущим счётом.​ Для получения можете указывать как текущий, так и транзитный номер счета. Ошибки не будет.​

Для получения валюты по сделке можете указывать как текущий, так и транзитный номер счёта. Ошибки не будет.​ Поступившая валюта всё равно будет сначала зачислена на ваш транзитный счёт. А после прохождения валютного контроля — на текущий.​ Если по договору платить будете вы, то указывайте реквизиты текущего счёта в валюте.

Мы не проводим платежи в государственные праздники, а также праздники США, Европы и Китая:

Доллары (USD)
01.01.2019 Новый год
21.01.2019 День Мартина Лютера Кинга
18.02.2019 Президентский день
19.04.2019 Страстная пятница
22.04.2019 Пасха
27.05.2019 День памяти
04.07.2019 День независимости
02.09.2019 День труда
28.11.2019 День благодарения
25.12.2019 — 26.12.2019 Рождество

Евро (EUR)
01.01.2019 Новый год
19.04.2019 Страстная пятница
22.04.2019 Пасхальный понедельник
01.05.2019 День труда
25.12.2019 — 26.12.2019 Рождество

Юани (CNY)
01.01.2019 Новый год
04.02.2019 — 10.02.2019 Праздник весны (Чуньцзе, Китайский новый год)
05.04.2019 День поминовения усопших
01.05.2019 День труда
07.06.2019 Праздник драконьих лодок (Дуаньу)
09.09.2019 Праздник середины осени (Чжунцюцзе)
01.10.2019 — 07.10.2019 День образования КНР