Чтобы банк не заблокировал счёт

Контроль уровня риска блокировки, практические рекомендации, как этого избежать

  • Оцениваем риск по 17 основным критериям, на которые смотрят банки

    Показываем риск блокировки онлайн

    Оцениваем риск по 17 основным критериям, на которые смотрят банки

  • Если какие то показатели в «красной» зоне — укажем где проблема и как её исправить

    Даём конкретные рекомендации

    Если какие то показатели в «красной» зоне — укажем где проблема и как её исправить

  • Минимальные и рекомендуемые суммы доплаты налогов, чтобы банк не заблокировал счет

    Считаем, сколько нужно доплатить

    Минимальные и рекомендуемые суммы доплаты налогов, чтобы банк не заблокировал счет

Что изменилось в 2017 году?

Ужесточены критерии «подозрительных» клиентов
Банки обязали контролировать выполнение требований регулятора
Появились «чёрные списки» организаций, кому нельзя открывать счет. Список ежедневно пополняется.
>500тыс.
расчетных счетов попало в «чёрные списки» за 2017 год
2017 году в черные списки попало 500 тысяч расчетных счетов. Если расчетный счет компании попадает в черный список, компания больше не может открыть счет ни в одном банке.
Закон обязывает банки отслеживать операции клиентов и блокировать счета, если банк заподозрит компанию в незаконной деятельности. Обычно под раздачу попадают обнальщики, но счет могут заблокировать, даже если у вас честный бизнес.
Счет могут заблокировать, если вы часто снимаете наличные, платите налоги меньше 0,9% от оборота или работаете с ненадежными партнерами.

Примеры блокировки

Заплатили мало налогов


Минимальная планка налога для предпринимателей и компаний — 0,9% от оборота по счету. Даже если у вас цветочный магазин, и вы платите ЕНВД, банк всё равно ожидает, что вы будете платить не меньше 0,9% от оборота в каждом периоде. Если платите меньше, банк заблокирует счет.

Забыли добавить новый ОКВЭД


Банк ожидает, что вы будете получать деньги только по тем направлениям, которые указали в реестре юрлиц. Если по ОКВЭД у вас ресторан, но вы вдруг получили деньги за поставку шифера — счет могут заблокировать. Чтобы этого не случилось, указывайте новый ОКВЭД каждый раз, когда открываете новое направление.

Расплатились корпоративной картой


Если у вас компания, вы можете тратить деньги только на нужды бизнеса. Если вы расплатились корпоративной картой за покупку автомобиля, банк может решить, что это нецелевые расходы, и закрыть счет. Даже если у вас пиццерия, а машина нужна, чтобы развозить заказы.

Заплатили однодневке


Если компания заплатила деньги однодневке, банк может заподозрить компанию в махинациях. В таком случае счет тоже могут заблокировать. Чтобы этого не случилось, проверяйте всех партнеров, с которыми работаете.

Не подходит вам, если:

Если это не законный бизнес

Если вы не занимаетесь реальным бизнесом, а расчетный счет в Модульбанке — инструмент по обналичиванию или транзиту денежных средств — то вам лучше выбрать другой банк. Для заведомо преступной деятельности наша опция не подходит.

Опция «Белый бизнес»

Мониторинг показателей, рекомендации и уровень риска блокировки счета

Оцениваем риски в реальном времени


риски

Опция «Белый бизнес» помогает компаниям снизить риск блокировки счета. Мы оцениваем компаниюпо пяти категориям показателей и показываем уровень риска блокировки в реальномвремени — вы видите его в личном кабинете банка.


Считаем риски по пяти критериям


риски по 5 категориям

    Модульбанк оценивает рейтинг надежности по пяти категориям показателей:

  • Налоговая нагрузка. Отслеживаем, какой процент от оборота вы платите в виде налогови взносов. Если вы платите меньше 0,9 % от оборота, мы предупреждаемоб опасности.
  • Переводы физлицам. Показываем, какой процент от оборота занимают переводы физлицам. Еслипоказатель высокий — компания в зоне риска.
  • Снятие наличных. Считаем, как часто вы снимаете наличные, в процентах от оборота. Еслипоказатель превышает норму, напоминаем о рисках.
  • Оборачиваемость. Этот показатель говорит о том, как долго деньги задерживаются на расчетномсчете. Если показатель низкий, значит деньги выводят сразу поступления. Банк может заподозрить, чтоклиент — обнальщик.
  • Репутация. На репутацию влияет негативная информация не только о самой компании,но и о ее партнерах. Если компания переводит или получает деньги от контрагента,который числится в черном списке, счет могут заблокировать.

Рекомендации


рекомендации

Если показатели компании ниже нормы, это еще не катастрофа — всё можно исправить. Каждую неделюмы присылаем отчет с показателями компании и даем рекомендации, как их улучшить.

Если у вас нет времени разбираться в показателях, на помощь приходит бухгалтер Модульбанка.Бухгалтер изучает схему работы компании, предупреждает о возможных проблемах и помогаетих решить.


Сколько нужно доплатить налогов?


доп налоги

Система определяет, сколько нужно доплатить налогов, чтобы снизить риск блокировки: мини-мальнуюи рекомендуемую сумму. Нажмите «Оплатить» — и платёж в налоговуюсформируется автоматически, его останется только подписать.


Анализ деятельность контрагентов


анализ контрагентов

Если ваши контрагенты имеют низкий уровень надёжности — вы так же рискуете попасть подбло-кировку счета. Наша система показывает конкретных контрагентов, которые имеют средний и высокий уровеньвероятности блокировки.

Узнать подробнее

Если у вас остались вопросы или вы хотите подключить услугу — отправьте заявку
Номер телефона
Ваше имя